正義網北京12月29日電(檢察日報記者徐日丹 谷芳卿)“‘互聯網+金融’致使犯罪手段復雜多樣,‘打防控’一體化推進難度加大;‘銀發危機’進一步深化,老年人成金融犯罪主要目標群體……”2022年12月28日,北京市朝陽區檢察院召開線上新聞發布會,發布《金融檢察白皮書》(第七輯),通報辦理金融犯罪案件情況。

據了解,2021年 12 月 1 日至 2022年11月30日,朝陽區檢察院辦理金融犯罪688 件 1461 人,其中,辦理審查逮捕案件 361 件 771 人、審查起訴案件 327 件 690 人。新聞發布會上,朝陽區檢察院負責人分析了該院辦理的金融犯罪案件主要呈現九大特點——

一是非法集資類案件占比居高不下,涉罪形式不斷升級演變。主要表現為投資項目日趨精細化,從傳統形式向古董藝術品投資、影視投資、股權眾籌和信托等領域延伸;投資模式由單一投資人大額集中趨向分化、分散,針對不同收入群體的“精準化”投資項目出現;參與主體更加“多元”,放貸、助貸、公證等多方機構卷入“以房養老”“以房抵押”型非法集資案件中,刑民法律關系交織,案件復雜程度升級。

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二是虛擬貨幣成新型犯罪結算工具,以此逃避監管現象需警惕。一方面不法分子利用虛擬貨幣炒作相關熱點概念,通過發行名目繁多的虛擬貨幣進行非法集資、傳銷等犯罪活動;另一方面利用虛擬貨幣難監管、難追繳特征,將虛擬貨幣作為洗錢、賭博、電信網絡詐騙等犯罪活動的支付結算工具,逃避監管的同時也對法律適用等司法實踐提出新挑戰。

三是傳銷案件網絡化趨勢明顯,打擊難度進一步加大。以互聯網為載體的新型傳銷模式呈蔓延態勢。相比于傳統傳銷,該類傳銷犯罪手段更加隱蔽,以網絡商城、會員制購物等為幌子逃避偵查,且傳播速度快、受害群體廣。同時,為規避“三層三十人”的入罪標準,犯罪分子一般采取扁平化的管理方式和相應的計酬、返利模式,并通過多個獨立收款賬戶故意制造出多個獨立傳銷組織的假象,刻意規避刑事打擊。

四是洗錢犯罪行為手段隱蔽,偵查取證難度較大。洗錢手段迭代升級,境外轉移、金融投資、空殼公司、虛擬貨幣等“洗白”手段為錢款來源性質和追繳都帶來較大難度,且隨著支付方式的豐富,犯罪分子借助多種支付手段實施洗錢,進一步增加了資金流轉復雜程度,也加大了監管的難度。與此同時,海量電子數據也為金融監管機構和司法機關追蹤、查明全面交易信息與犯罪數額等帶來了新的挑戰。

五是非銀支付涉詐、涉賭、涉洗錢等現象頻發,金融創新與金融風險并存。非銀支付即非銀行的支付結算機構,因其發起交易便利性和監管難度較大等特點,成為非法集資、網絡賭博、洗錢等違法犯罪的首選支付結算方式。同時,因涉及的信息鏈和資金鏈環節眾多,且網絡空間具有虛擬性,導致偵查人員在核實、控制資金流等方面的取證難度進一步加大。

六是“互聯網+金融”致使犯罪手段復雜多樣,“打防控”一體化推進難度加大。利用互聯網針對教育培訓、就業資質、電影投資等特定領域實施電信網絡詐騙,具有作案時間短、手段隱蔽、專業性強等特點,不僅涉案人員眾多,被害人人數也呈幾何倍數放大,涉及地域更為廣泛,打擊的難度也進一步加大。

七是“銀發危機”進一步深化,老年人成金融犯罪主要目標群體。犯罪分子利用老年人與社會新興領域脫節程度較高、知識結構更新緩慢、子女客居他鄉等特點,以老年人關注度較高的保健品、保健器材、古董拍賣等為切入口,通過高息返利等噱頭、套路配合無微不至的溫情推銷,不斷向老年群體滲透,使之一步步陷入犯罪分子設置好的金融陷阱。司法實踐中不乏一人被騙全家牽連的情形,一旦暴雷不僅給家庭財產造成巨大損失,還極大地影響家庭和諧。

八是海量電子數據導致案件審查難,大數據賦能金融檢察應用前景廣闊。海量的資金電子數據、平臺交易數據等遠超出辦案人員的人工算力,且不同的機構、部門之間存在著不同程度的數據隔離情況,由此衍生的“數據孤島”現象導致大量數據被分割而無法被關聯聚合,使得跨地域乃至跨境案件的數據調取和分析存在一定的困難。因此,在金融檢察工作中有效運用大數據思維、大數據科技,不僅能夠打通信息堵點,實現數據跨部門共享,以大數據協同辦案拓寬監督渠道,也能極大地提升司法辦案的生產力和效率。

九是非法集資類案件集體訪現象有效減少,理性平和表達訴求成為常態。通過適用預約輪值接訪機制,完善信訪接待工作相關配套制度如群眾滿意度調查、規范接待用語手冊等,暢通集資參與人同承辦人之間的溝通渠道,加強全流程的釋法說理工作,做好心理疏導和心理建設,有效化解涉檢信訪風險,促成信訪接待和引導偵查之間的良性循環。

關鍵詞： 金融犯罪 主要目標