邀請中老年人“免費旅游”,期間推薦投資理財軟件,吸引他們拿出養老金“投資”,宣稱消費就能返利,成為“高級會員”可以“躺著賺錢”……

(資料圖)

2022年9月,上海市公安局楊浦分局破獲一起誘騙中老年人實施傳銷犯罪的案件,此案涉及全國35萬人,其中50歲以上的有27萬多人。目前,檢察機關已對該案主要犯罪嫌疑人以涉嫌組織、領導傳銷活動罪依法決定起訴。

傳銷活動是如何誘導如此多中老年人深陷其中的?“新華視點”記者進行了調查。

“免費旅游”噱頭誘騙中老年人

2022年春天,56歲的IT行業從業者陳某在老友推薦下,參加了一場“免費旅游”。在浙江臺州的一處“農家樂”,他和來自各地的人們一起吃飯,舞臺上有人講著“發財夢想成真”的“勵志故事”。

“我們公司研發了一款‘刷臉支付’軟件,只要消費就可以返利。”臺上人員稱,這款叫“網聯嘉”的軟件,是“集電商和新消費體驗于一體”“天天有收益、日日現金流”的第四方支付平臺。

根據所謂“獎勵機制”,只要充值成為會員并不斷推薦他人充值就可以得到高額回報,即所謂的“直推獎”;同時,被推薦人之間的每一層級延展,也會產生相應的收益,即所謂的“間推獎”。

迷惑陳某的,是他們拋出的“數字區塊鏈”“企業數字化轉型”等聽起來很“懸乎”的概念。于是,他充值5萬元升級為區域代理,“這樣可以拿到高額返利?！痹絹碓蕉嗳吮痪砣肫渲小?/p>

幾個月后,這家位于上海楊浦區五角場某商務樓內的公司,因中老年人頻繁出入,被警方發現異常并展開調查。

這些中老年人,被“免費旅游”“一元換購黃金飾品”等噱頭吸引,前來咨詢,由此落入傳銷圈套。由于這家公司承諾的回報率遠高于普通的投資理財產品,在天花亂墜的企業宣傳和他人推介下,不少中老年人拿出養老金來“投資”。

為防止更多人陷入傳銷騙局,在上海市公安局經偵總隊指導下,楊浦警方抽調精干警力成立專案組,先后梳理資金流水10萬余條、數據500萬余條,全面收集該團伙犯罪證據。

2022年9月,專案組一舉抓獲以曹某燈為首的團伙成員共16人,查處從事傳銷犯罪的總部及分部5個,打擊從“后臺開發”到“前端運營”的全鏈條。　　

“中老年人占絕大多數。”上海市公安局楊浦分局經偵支隊民警金力介紹,犯罪團伙專門針對中老年人,設計了“發揮剩余價值”“穩定的副業”等話術,拋出了“免費旅游、免費診療”等噱頭。中老年人由于警惕性低、生活信息少、兒女不在身邊等,容易成為犯罪分子侵害的對象。　

架構龐大、隱蔽性強、極具迷惑性

經審查,犯罪嫌疑人曹某燈注冊成立上海巨贏客數字科技有限公司,以推廣“刷臉支付”軟件“網聯嘉”為幌子,誘騙中老年人交納會員費,并層層發展下線會員充值,進而組織、領導傳銷活動。

相比傳統傳銷的線下傳播,網絡傳銷的傳播渠道向社交軟件、直播授課、視頻會議等線上形式轉變,傳銷產品由實體商品向虛擬商品、數字產品轉變;其傳播模式更復雜,傳播范圍更廣,波及地域更多,發展速度更快,社會危害性也更大。　　

——借助互聯網發展,傳銷層級更多,架構更加龐大復雜。

經由互聯網裂變式推廣和營銷,“網聯嘉”迅速發展壯大,會員遍及全國。截至案發,共有實名注冊并交納會員費的參與者多達35萬余人。

金力介紹,“網聯嘉”宣稱,6個等級的會員交納198元至25萬元不等的會員費后,只要不斷推薦給其他人下載并充值,就可以得到高達40%至75%的發展下線獎勵。經調查,“網聯嘉”發展層級最多達32層,資金流水高達8.5億元,大部分收益是會員費。

“支付入門費、發展下線、復式計酬等等,這些都是網絡傳銷的明顯特征?！鄙虾Ｊ泄簿纸泜煽傟犉咧ш牳敝ш犻L林植說,“網聯嘉”沒有實體經營的項目和產業,其本質就是通過高額獎勵拉攏中老年群體交費,并不斷“拉人頭”發展下線,是典型的以傳銷為手段實施犯罪的團伙。

——模糊層級概念、隱蔽計酬方式,以逃避監管和偵查。

曹某燈到案后向警方供述,會員充值的資金都直接進入公司賬戶,不受第三方監管。公司也無實體經營業務,少數會員得到的所謂獎勵,其實是下線交納的會員費分成;所謂分潤,則是會員每筆交易的手續費分成。

網絡傳銷的組織者為逃避監管、掩蓋犯罪活動,會極力進行偽裝,甚至聘用精通公司運作、財務知識的專業人員設計傳銷層級模式,開發更隱蔽的計酬模式,讓層級概念趨于模糊,以逃避監管和偵查。

“表面上看,‘網聯嘉’對外并沒有展示層級,會員的獲利方式也沒有直接與拉新人的數量掛鉤?！苯鹆φf,實際上,在“網聯嘉”運營模式中,上級會員可以通過下線發展的會員獲取收益,表明其存在實質上的層級關系。

——名目繁多、花樣翻新,欺騙性、迷惑性更大。

新型網絡傳銷名目繁多,極具迷惑性。金力介紹,不法分子以電子商務、虛擬貨幣、消費返利、健康保健等為名,常歪曲利用數字貨幣、區塊鏈技術、元宇宙、互聯網金融等熱門概念混淆視聽,給遏制此類犯罪帶來不小挑戰。

此外,搭建傳銷網站技術簡單、可復制性強,不法分子可同時運作多個網絡傳銷平臺?！八麄兪熘O犯罪手法和參與人的投機心理,不停翻新花樣,給警方打擊增加難度。”林植表示。

提升打防能級,強化源頭防范

為進一步遏制網絡傳銷發展蔓延勢頭,切實維護國家經濟金融安全和人民群眾合法權益,近期,公安部部署開展網絡傳銷犯罪集中打擊行動,以涉及重大民生問題和打著重大政策旗號的新型網絡傳銷等為重點,全力摸排一批犯罪線索,集中查處一批重大案件,徹底打掉一批全國性、區域性傳銷組織,嚴懲一批犯罪分子,切實形成強大震懾效應。

上海公安經偵部門依托新型現代警務機制,解剖“麻雀案”,分析“樣板案”,總結提煉犯罪特征,主動梳理發現案件線索,強化源頭防范,及時發現和切斷網絡傳銷犯罪的傳播途徑和鏈條,不斷提升打防能級。

公安部經偵局有關負責人表示,公安機關將積極應對新型網絡傳銷犯罪活動,進一步創新思路,多措并舉,將打擊鋒芒對準重點領域傳銷犯罪;加強與網信、市場監管等部門和金融機構的協同聯動,提升防范新型網絡傳銷風險的能力,對傳銷違法犯罪活動保持嚴打高壓態勢。

有關部門依法摧毀傳銷組織體系的同時,公眾也要提高防范意識和守法意識。

“資本運作、消費返利、原始股、推薦獎、高收益、高回報等都是傳銷活動的慣用詞,必須保持警覺;傳銷活動大多是‘上線瓜分下線投入資金’的圈錢游戲,對‘收入門費’‘拉下線’等行為要高度警惕?！绷种蔡嵝?廣大中老年群眾對投資項目一定要仔細甄別,防止被打著所謂國家政策、惠民利民、慈善互助旗號的非法投資活動所蒙騙,切勿盲目跟風、稀里糊涂就掏錢。

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