齊魯網·閃電新聞6月22日訊近日，淄博警方偵破一起利用虛開發票、陰陽合同等手段騙取購買30輛廂式貨車融資貸款的案件，抓獲犯罪嫌疑人12人，涉案資金500余萬元。

前不久，上海某融資租賃公司發現淄博市淄川區分公司辦理的30輛商用車融資租賃貸款，全部逾期沒有還款。除此之外，還存在大部分車輛出現在省外，部分車上安裝的定位系統有人為拆除的情況。接到報案后，淄川警方立即圍繞涉案車輛和汽車銷售商開展調查工作。辦案民警調取涉案車輛的落戶信息，融資貸款公司審核的車輛型號、車輛價值與實際落戶車輛完全不同。

警方調閱了汽車融資租賃公司合同，發現提報的車型為東風多利卡，實際銷售價格為12萬元。然而車管所登記的這輛車卻是一輛東風小霸王，售價僅為37000元，兩種車型的價差竟高達83000元。

(資料圖片)

民警調查還發現，開具銷售發票的也有“陰陽”車輛銷售商。也就是說，存在貸款合同上的正規車輛銷售商和實際虛高發票的車輛銷售商，虛高發票的車輛銷售商開出假的購車發票后，通過對沖的方式，作廢虛高發票，開出實際發票。

經過對沖舊票作廢，就可以重新開一張車輛實際售價的發票，以便到車管所掛牌落戶。而高開虛假發票的目的，就是為了在融資租賃公司獲得更高的貸款額度。

警方還發現，涉案車輛的保險單上投保車損價格與高開發票價格一致，并且在汽車融資租賃款發放之后，當事人全部退保。

更重要的是，警方對涉案車輛進行視頻追蹤及定位查詢發現，所有涉案車輛軌跡與購車人的活動范圍不符。大部分車輛出現在省外，經對涉案資金梳理分析證實，這些車已全部被倒賣到外地。

警方在初步的調查中發現的疑點越來越多，融資租賃公司業務員與社會上的中介人員、汽車銷售商相互勾結，騙取車輛貸款的嫌疑逐步上升。隨即，淄川警方成立專案組，全面啟動立案調查工作。

偵查中，專案組民警對貸款購車相關信息梳理分析發現，這是一起融資租賃公司業務員于某、李某利用熟知公司業務流程之便和公司管理審核漏洞，與汽車銷售商、中介人員楊某、蔡某等相互勾結，有組織、有預謀涉嫌騙取高額貸款的犯罪活動。

經過調查走訪，警方發現楊某、蔡某是整個犯罪團伙的組織者，二人從事金融信貸業務多年，對汽車金融貸款市場各種政策規則比較熟悉，發現了載貨平板、廂式貨車放貸審核時存在管理漏洞。

于是，楊某、蔡某便萌生了利用陰陽合同、虛高車輛發票等手段，騙取融資貸款謀利的想法。二人通過網絡廣告、相互介紹等方式，以利益分成為誘惑，招攬了30名虛假購車人，并將他們介紹給融資租賃公司業務員于某、李某，讓二人為其辦理購車融資貸款，繼而簽訂合同，提車落戶，由楊某、蔡某等人勾結汽車銷售商再進行后續的詐騙活動。他們向融資貸款公司申請遠高于車輛實際價格的融資貸款額，貸款發放之后，他們在有抵押權的情況下，將涉案的30輛車再次以2萬元左右，低于市場價的價格轉賣出去進行牟利。

專案組通過對涉案資金流水的梳理發現，以楊某等人為首犯罪團伙用虛報車輛價格、陰陽合同等手段，先后騙取融資貸款、車輛折款以及二次轉賣非法所得等共計500多萬元。

經過數月的偵查工作，淄川警方全面掌握了楊某團伙涉嫌詐騙的犯罪證據，在此基礎上開展了集中收網抓捕行動，將12名主要涉案犯罪嫌疑人緝拿歸案，并依法追回銷售在當地的3輛箱式貨車。

目前，12名犯罪嫌疑人已被警方依法采取刑事強制措施。專案組經過深挖擴線發現，涉案公司還被一犯罪團伙用同樣手段詐騙融資貸款700多萬元，案件仍在進一步偵辦中。

閃電新聞記者 寧佳 孫凱旋 王良 淄川臺 孫兆明報道

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