證券時報記者 許盈 劉藝文

(相關(guān)資料圖)

2月28日起，影響140家持牌券商、35.5萬證券從業(yè)人員的《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》(下稱“《管理辦法》”)正式實(shí)施。證券時報記者從券商處獲悉，為配合該管理辦法的實(shí)施，指導(dǎo)券商更好地開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，監(jiān)管部門近日下發(fā)四項自律規(guī)則，并向行業(yè)征求意見。

具體來看，中國證券業(yè)協(xié)會起草了《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)》《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則(征求意見稿)》，并且修訂形成了《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款(征求意見稿)》《證券交易委托代理協(xié)議必備條款(征求意見稿)》。

金融資產(chǎn)首超1000萬

明確身份識別應(yīng)強(qiáng)化

《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)》(下稱“《實(shí)施細(xì)則》”)在《管理辦法》的總體框架下，圍繞證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，進(jìn)一步明確并細(xì)化證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的職責(zé)，督促證券公司嚴(yán)格履行投資者管理職責(zé)、營銷管理職責(zé)、合規(guī)管理職責(zé)、稽核審計職責(zé)，加強(qiáng)證券公司自律管理。

《實(shí)施細(xì)則》共六章、二十七條，包括總則、投資者管理、營銷管理、保障措施、自律管理、附則。

具體來看，《實(shí)施細(xì)則》細(xì)化了投資者身份識別要求，規(guī)定券商應(yīng)當(dāng)重新識別投資者身份的情形，具體包括：資金劃轉(zhuǎn)金額與投資者資產(chǎn)收入情況明顯不一致；資金劃轉(zhuǎn)金額與已掌握的投資者年齡、職業(yè)、注冊資本等信息相矛盾；資金劃轉(zhuǎn)金額、次數(shù)、頻率存在異常；閑置賬戶啟用后發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)；無實(shí)質(zhì)交易且頻繁發(fā)生大額資金劃轉(zhuǎn)等。

《實(shí)施細(xì)則》還特別提到，證券公司應(yīng)當(dāng)對機(jī)構(gòu)投資者、資金賬戶及證券賬戶內(nèi)金融資產(chǎn)(不包括投資者通過融資融券融入的資金和證券)首次超過人民幣1000萬元的個人投資者強(qiáng)化身份識別。

《實(shí)施細(xì)則》還完善了回訪要求。一是列舉了不同種類回訪方式，并規(guī)定證券公司每年回訪比例不得低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%。二是明確新增相關(guān)交易權(quán)限回訪的范圍為新增證券交易場所設(shè)定準(zhǔn)入條件的各類證券交易權(quán)限。三是明確證券公司委托第三方機(jī)構(gòu)實(shí)施投資者回訪的，應(yīng)強(qiáng)化對第三方機(jī)構(gòu)的管理。

不得惡意低價攬客

傭金收取標(biāo)準(zhǔn)需公示

值得關(guān)注的是，在營銷管理方面，《實(shí)施細(xì)則》進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)不得實(shí)施壟斷和惡意低價攬客等不正當(dāng)競爭行為，同時對服務(wù)成本測算、傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的公示形式提出了要求。《實(shí)施細(xì)則》指出，證券公司應(yīng)當(dāng)按照科學(xué)合理的方法測算服務(wù)成本，測算方法應(yīng)當(dāng)經(jīng)過合規(guī)部門認(rèn)可，一經(jīng)確定不得隨意變更。證券公司應(yīng)當(dāng)在公司網(wǎng)站、營業(yè)場所、客戶端同時以具體數(shù)值或區(qū)間范圍等形式公示交易品種的傭金收取標(biāo)準(zhǔn)，并按公示標(biāo)準(zhǔn)收取。

同時，《實(shí)施細(xì)則》細(xì)化了新聞媒體、互聯(lián)網(wǎng)信息平臺等第三方載體投放廣告的具體要求。要求證券公司與第三方載體簽署協(xié)議，協(xié)議中應(yīng)當(dāng)明確約定，第三方載體僅可發(fā)布經(jīng)過證券公司審核的材料，且不得以個人名義或第三方載體名義宣傳證券公司業(yè)務(wù)、代證券公司招攬、服務(wù)投資者。投資者招攬、接收交易指令等證券業(yè)務(wù)的任一環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)由證券公司獨(dú)立完成，第三方載體不得介入。

在投資者信息保存方面，《實(shí)施細(xì)則》要求證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保管投資者身份資料、證券交易、財產(chǎn)狀況等信息，采取有效措施保障投資者信息安全。上述信息的保存期限自銷戶之日起不得少于20年。

《實(shí)施細(xì)則》還提到，目前證券公司分支機(jī)構(gòu)超過1.2萬家，對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)常規(guī)稽核審計的壓力較大。考慮到證券公司實(shí)踐情況，《實(shí)施細(xì)則》規(guī)定證券公司對總部證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的常規(guī)稽核審計頻次為至少每5年進(jìn)行一次。

證券公司應(yīng)審慎提供

單客戶多銀行服務(wù)

中證協(xié)還發(fā)布了《證券公司客戶資金賬戶管理規(guī)則(征求意見稿)》(下稱“《規(guī)則》”)。

為規(guī)范證券公司客戶資金賬戶管理，更好服務(wù)證券行業(yè)改革與發(fā)展需要，中證協(xié)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及自律規(guī)則，在2013年版《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》基礎(chǔ)上，結(jié)合實(shí)踐經(jīng)驗，起草了《規(guī)則》。

《規(guī)則》明確了資金賬戶定義，進(jìn)一步規(guī)范證券公司客戶資金賬戶的開立和持續(xù)管理，要求證券公司嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制責(zé)任、履行反洗錢義務(wù)、尊重客戶本人意愿，保護(hù)投資者合法權(quán)益，推動證券公司以服務(wù)為導(dǎo)向、以維護(hù)投資者利益為中心、持續(xù)助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

《規(guī)則》進(jìn)一步規(guī)范了單客戶多銀行業(yè)務(wù)管理要求。據(jù)了解，為了提高資金劃轉(zhuǎn)效率、便利客戶證券交易和資金歸集，2010年，中證協(xié)根據(jù)市場需求和行業(yè)呼聲，組織提出了客戶交易結(jié)算資金第三方存管中單客戶多銀行業(yè)務(wù)方案。該業(yè)務(wù)在為廣大證券投資者提供資金劃轉(zhuǎn)便利的同時，也對證券公司的內(nèi)部管理提出了挑戰(zhàn)。

中證協(xié)表示，鑒于部分投資者對此類業(yè)務(wù)仍存在實(shí)際需求，此次《規(guī)則》在繼續(xù)保留同一客戶簽約銀行數(shù)量不得超過5家、嚴(yán)禁輔助資金賬戶之間資金劃轉(zhuǎn)、限制主輔資金賬戶間的非交易目的轉(zhuǎn)賬等管理要求的同時，特別強(qiáng)調(diào)了證券公司應(yīng)當(dāng)審慎提供單客戶多銀行服務(wù)，以及辦理存管業(yè)務(wù)客戶必須提供同名銀行賬戶等規(guī)定，要求證券公司加強(qiáng)合規(guī)管理，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢監(jiān)控和識別，防范操作風(fēng)險。

《規(guī)則》還完善了資金賬戶開立要求。從開戶主體、開戶方式、客戶信息了解、賬戶標(biāo)識等方面進(jìn)一步完善了對資金賬戶開立的管理規(guī)定。強(qiáng)化了賬戶實(shí)名制要求，明確提出客戶違反實(shí)名制規(guī)定的應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任；明晰證券公司在為客戶辦理資金賬戶開戶前應(yīng)當(dāng)了解的客戶信息范圍；同時，細(xì)化了賬戶標(biāo)識、老年人賬戶、未成年人賬戶的管理要求。

賬戶開立與變更

管理更趨規(guī)范

中證協(xié)對《證券公司客戶賬戶開戶協(xié)議必備條款》也進(jìn)行了修訂，并公開征求意見。

據(jù)了解，本次修訂主要遵循了三項原則：一是嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》的要求，明確必備條款具體內(nèi)容。二是規(guī)范證券公司客戶賬戶開立、變更、注銷、使用、管理的全流程要求。三是精簡條款內(nèi)容，為證券公司結(jié)合公司自身業(yè)務(wù)實(shí)際進(jìn)一步豐富和完善協(xié)議條款留有余地，便于行業(yè)參照執(zhí)行。

另外，中證協(xié)還表示，近年來，隨著投資者數(shù)量和投資規(guī)模的持續(xù)增長，證券交易相關(guān)業(yè)務(wù)場景的不斷擴(kuò)展和互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的快速發(fā)展，原有《證券交易委托代理協(xié)議指引》的部分條款內(nèi)容已不適用。為了適應(yīng)上述新情況，有必要對原有版本協(xié)議進(jìn)行修訂。本次修訂在《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》的基礎(chǔ)上，總結(jié)證券行業(yè)實(shí)踐經(jīng)驗，形成了《證券交易委托代理協(xié)議必備條款(征求意見稿)》(下稱“《代理協(xié)議》”)。

據(jù)了解，《代理協(xié)議》的修訂強(qiáng)化了賬戶實(shí)名制、適當(dāng)性管理、反洗錢、資金監(jiān)控、異常交易管理等與證券交易相關(guān)的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

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