近年來,公安部聚焦人民群眾深惡痛絕的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,全面加強“四專兩合力”建設(shè),組織全國公安機關(guān)以前所未有的力度和舉措深入推進打防管控各項工作,有效遏制了案件快速上升勢頭,有力維護了人民群眾合法權(quán)益。

公安部6月15日公布了刷單返利、虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充電商物流客服、冒充公檢法、虛假征信等十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型。據(jù)悉,十大高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型發(fā)案占比近80%,其中刷單返利類詐騙發(fā)案率最高,占發(fā)案總量的三分之一左右,虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙造成損失的金額最大,占造成損失金額的三分之一左右。

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刷單返利類詐騙。網(wǎng)絡(luò)刷單返利類詐騙已逐步演化成變種最多、變化最快的一種主要詐騙類型,成為虛假投資理財、貸款等其他復合型詐騙以及網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)色情等其他違法犯罪的主要引流方式,被騙百萬元以上的重大案件時有發(fā)生。受騙人群多為在校學生、低收入群體及無業(yè)人員。

虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財類詐騙。此類案件中,有的詐騙分子通過多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊,然后冒充投資導師、金融理財顧問,以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任;有的通過婚戀交友平臺與受害人確定婚戀關(guān)系,再以有特殊資源、平臺有漏洞等可獲得高額理財回報等理由,騙取受害人信任。隨后,詐騙分子誘導受害人在虛假投資平臺開設(shè)賬戶進行投資,并對受害人前期小額投資試水予以返利,受害人一旦加大資金投入,就會出現(xiàn)無法提現(xiàn)的情況。受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人員或熱衷于投資、炒股的群體。

虛假網(wǎng)絡(luò)貸款類詐騙。詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)媒體、電話、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)的廣告信息,然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人,謊稱可以“無抵押”“免征信”“快速放貸”,誘騙受害人下載虛假貸款App或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續(xù)費”“保證金”“代辦費”等為由,誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子收到受害人轉(zhuǎn)賬后,便關(guān)閉虛假App或虛假網(wǎng)站,并將受害人拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢周轉(zhuǎn)的人員。

冒充電商物流客服類詐騙。詐騙分子冒充電商平臺或物流快遞企業(yè)客服,謊稱受害人網(wǎng)購的商品出現(xiàn)質(zhì)量問題或售賣的商品因違規(guī)被下架,以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費為由,誘導受害人提供銀行卡和手機驗證碼等信息,并通過屏幕共享或要求下載指定App等方式,指導受害人轉(zhuǎn)賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺網(wǎng)購的消費者或電商平臺的店鋪經(jīng)營者。

冒充公檢法類詐騙。詐騙分子通過非法渠道獲取受害人的個人身份信息,隨后冒充公檢法機關(guān)工作人員,通過電話、社交平臺等與受害人取得聯(lián)系,以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護照有問題等違法犯罪為由進行威脅、恐嚇,要求配合調(diào)查并嚴格保密,并向受害人出示“逮捕證”“通緝令”“財產(chǎn)凍結(jié)書”等虛假法律文書,以增加可信度。同時,要求受害人到賓館等封閉空間,在阻斷與外界聯(lián)系的條件下“配合”其工作,將資金轉(zhuǎn)移至“安全賬戶”,從而實施詐騙。

虛假征信類詐騙。詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會工作人員或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺工作人員與受害人建立聯(lián)系,謊稱受害人之前開通過校園貸、助學貸等賬號未及時注銷,需要注銷相關(guān)賬號;或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄,需要消除相關(guān)記錄,否則會嚴重影響個人征信。隨后,詐騙分子以消除不良征信記錄、驗證流水等為由,誘導受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺或互聯(lián)網(wǎng)金融App進行貸款,并將錢款轉(zhuǎn)到其指定賬戶,從而實施詐騙。

虛假購物服務類詐騙。詐騙分子在社交平臺、網(wǎng)購平臺或其他網(wǎng)站發(fā)布“低價打折”“海外代購”“0元購物”等廣告,或提供“論文代寫”“私家偵探”“跟蹤定位”等特殊服務的廣告,以吸引受害人關(guān)注。與受害人取得聯(lián)系后,詐騙分子誘導其通過社交平臺添加好友進行商議,以私下交易可節(jié)約“手續(xù)費”或更方便等為由,要求私下轉(zhuǎn)賬。待受害人付款后,詐騙分子便以繳納“關(guān)稅”“定金”“交易稅”“手續(xù)費”等為由,誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款,事后將受害人拉黑。

冒充領(lǐng)導熟人類詐騙。詐騙分子使用受害人領(lǐng)導、熟人或孩子老師的照片、姓名等信息“包裝”社交賬號,以“假冒”的身份添加受害人為好友。隨后,詐騙分子以領(lǐng)導、熟人身份對受害人噓寒問暖表示關(guān)心,或模仿領(lǐng)導、老師等人語氣騙取受害人信任。再以有事不方便出面、不方便接聽電話等為由要求受害人向指定賬戶轉(zhuǎn)賬,并以時間緊迫等借口不斷催促受害人盡快轉(zhuǎn)賬,從而實施詐騙。

網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品虛假交易類詐騙。詐騙分子在社交、游戲平臺發(fā)布買賣網(wǎng)絡(luò)游戲賬號、道具、點卡的廣告,或免費低價獲取游戲道具、參加抽獎活動等相關(guān)信息。待受害人與其主動接觸后,詐騙分子以私下交易更便宜、更方便為由,誘導受害人繞過正規(guī)平臺與其進行私下交易;或要求受害人添加所謂的客服賬號參加抽獎活動,并以操作失誤、等級不夠等為由,要求受害人支付“注冊費”“解凍費”“會員費”,得手后便將受害人拉黑。

婚戀交友類詐騙。詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)收集大量“白富美”“高富帥”自拍、生活照,按照劇本打造不同的身份形象,然后在婚戀、交友網(wǎng)站發(fā)布個人信息。詐騙分子通過社交軟件與受害人建立聯(lián)系后,用照片和預先設(shè)計的虛假身份騙取受害人信任,并長期經(jīng)營與受害人建立的戀愛關(guān)系。隨后,詐騙分子以遭遇變故急需用錢、幫助項目資金周轉(zhuǎn)等為由向受害人索要錢財,并根據(jù)受害人財力情況不斷變換理由要求其轉(zhuǎn)賬,直至受害人發(fā)覺被騙。

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