被害人3小時被“批量轉賬”45萬元

不法分子鉆了第三方支付平臺的空子

正義網訊(記者盧志堅 通訊員張達偉)第三方支付平臺設置了“批量轉賬”功能,用戶只需要將收款方賬號、姓名、金額等信息事先填入相關表格,便可一次性向多個收款方轉賬。然而,這個本為方便企業用戶、小微商戶使用的功能卻被不法分子鉆了空子。經江蘇省南通市經濟技術開發區檢察院提起公訴,近日,法院以幫助信息網絡犯罪活動罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪,數罪并罰,判處被告人賴某有期徒刑一年三個月,緩刑二年,并處罰金8000元。

(資料圖片僅供參考)

12歲的小麗(化名)是個追星女孩。一天,小麗用母親的手機刷短視頻時,看到有一個視頻號剛更新了自己偶像的視頻,誤以為視頻發布者是偶像本人,便給其發了一條私信。對方竟然很快回復,并發來二維碼讓小麗添加其為某社交平臺的好友。此后,二人經常聊天。

2022年4月30日,對方給小麗發來消息,稱其賬號被盜,律師懷疑是好友所為,要進行調查,讓小麗添加一個昵稱為“律師”的人為好友。“律師”給小麗發來律師執業證書的照片,稱要開展調查,讓小麗把父母的手機拿過來。小麗便找借口拿來了母親陳女士的手機,并把手機號碼和第三方支付平臺的登錄密碼、支付密碼都告訴了“律師”,并按照對方的指示,將第三方支付平臺的驗證碼拍給了“律師”。

同年5月的一天,陳女士發現自己銀行賬戶內的45萬余元被全部轉走,立刻報警。報警當天,公安機關迅速進行立案偵查,很快查明是上游犯罪分子利用賴某提供的第三方支付平臺賬號、密碼,將案涉錢款轉移出去。賴某隨即被抓獲。目前,公安機關對“偶像”“律師”等上線犯罪嫌疑人還在進一步偵查中。

經查,24歲的賴某大學畢業后一直沒有正式工作,卻經常高消費,沒錢就借網貸甚至高利貸。一日,賴某看視頻時忽然收到了一條信息:“兄弟,想賺點零花錢嗎?”正缺錢的賴某馬上添加了昵稱為“發大財”的人為好友,對方表示,只要賴某將自己的第三方支付平臺賬號、密碼提供給他,就可以拿到一些零花錢。賴某欣然接受,并提供了上述信息及驗證碼。

2022年5月2日凌晨,“發大財”發來信息,要求賴某登錄自己的第三方支付平臺,并掃描“發大財”發來的二維碼,隨后便收到了陳女士賬號轉賬的確認信息。通過這樣的方式,3小時內,賴某共計掃描了5個二維碼,“發大財”也給他發來了2000余元的紅包。

今年5月,公安機關以賴某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪將該案移送南通市經濟技術開發區檢察院審查起訴。承辦檢察官審查后發現,案卷中并沒有詳細記錄上游犯罪分子“發大財”轉移陳女士錢款的過程,而這直接關系到賴某行為的定性。

經過自行補充偵查,檢察官發現:某第三方支付平臺具有“批量轉賬”功能,知道主賬號的密碼、驗證碼后,便可綁定他人賬號為主賬號的操作員,操作員可以直接登錄主賬號,掃碼確認后進行“批量轉賬”。通過這種方式,上游犯罪分子將賴某的賬號綁定為陳女士賬號的操作員,登錄陳女士賬號后,將錢款分5次“批量轉賬”到上游犯罪分子控制的4個賬戶內。在此過程中,賴某本人的賬號用于幫助上游犯罪分子轉賬,該行為涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。賴某利用本人銀行卡接收上游犯罪所得,涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

今年6月,南通市經濟技術開發區檢察院依法對賴某提起公訴。日前,法院開庭審理此案,鑒于賴某具有坦白、認罪認罰等從輕情節,法院審理后作出上述判決。

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